2020年初级银行从业资格考试《个人理财》考点
1、操作风险管理工具
操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估(RCSA)、关键风险指标(KRI)、损失数据库(1D)等。
(1)操作风险与控制自评估。主要包括风险评估和控制评价。风险评估是根据一定的标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断。并确定风险等级的过程：控制评价是根据一定标准对现有控制活动的质量和执行程度进行评价，确定控制效果等级，并对控制活动进行优化改进的过程。
(2)关键风险指标。关键风险指标是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系，能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况，对于风险预警、日常监控具有重要作用。
(3)损失数据库。损失数据库是在标准化的操作风险事件分类基础上。对银行已发生的风险事件进行确认和记录.并采用结构化的方式进行存储。操作风险损失数据一般通过日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式来积累，银行也可获取一些外部数据来弥补自身数据的不足。
2.业务连续性管理
业务连续性管理是指为有效应对突发事件导致的重要业务运营中断。建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括组织架构、策略、预案体系、资源保障、演练和应急处置等。
备考提示
实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的优先顺序，明确恢复的时间目标。银行各级机构、各相关部门需要针对突发事件的影响范围，在职责权限内建立不同层级的业务连续性策略和预案，明确应急处理流程和机制;此外，还应定期组织培训和演练，确保突发事件发生时各项预案得到及时正确的执行。
2、中国人民银行的职责
中国人民银行履行下列职责：
(1)发布与履行其职责有关的命令和规章;
(2)依法制定和执行货币政策：
(3)发行人民币，管理人民币流通：
(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;
(5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场：
(6)监督管理黄金市场：
(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备：
(8)经理国库：
(9)维护支付、清算系统的正常运行：
(10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;
(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测;
(12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;
(13)国务院规定的其他职责。
