【考题再现——单选题】
11.某政策性银行对芯片产业提供贷款融资从而引导其他金融机构增加对芯片产业的贷款，这体现了政策性金融机构的( )。
A.选择性职能
B.诱导性职能
C.服务性职能
D.补充性职能
12.2021 年 9 月修订的《商业银行监管评级办法》调整了相关评级要素的权重，其中权重由 10%降为 5%的是( )。
A.公司治理与管理质量
B.资本充足
C.信息科技风险
D.盈利状况
13.再贴现率属于中央银行的( )。
A.反馈信号
B.操作目标
C.中介指标
D.调控工具
14.关于证券公司融资融券业务的说法，错误的是( )。
A.证券公司向客户融资融券收取的保证金 ，可以用证券充抵
B.客户向证券公司借资金买证券为融资交易
C.融券交易属于做多交易
D.证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信查询
15.关于欧洲中央银行(ECB) 的说法，错误的是 ( )
A.ECB 属于准中央银行制度
B.ECB 独立于欧盟各成员政府
C.ECB 独立于欧盟各个机构
D.ECB 具有法人资格
【参考答案】
11.【答案】B。解析：倡导性职能又称诱导性职能 ，是指政策性金融机构以直接或间接的资金投放 ，吸引商业性金融机构或民间资金从事符合经济政策意图的投资和贷款 ，以发 挥其首倡、引导功能 ，引导资金的流向。政策性金融机构通过对某些产业提供贷 款融资 ，反映经济发展的长远目标 ，表明政府对不同部门的扶持意愿 ，从而引导 其他金融机构加大对政府需要扶持的产业进行投资。当 某一原来政策支持产业的 投资热情高涨时，政策性金融机构就可以减少对该产业的投资份额， 转而扶持其 他产业发展 ，从而体现其政策意图的倡导性 ，形成对民间资金运用方向的引导机 制 ，促使政府政策目标的实现。
12.【答案】D。解析 ：2021 年 9 月 ，中国银行保险监督管 理委员会印发《商业银行监管评级办 法》，完善商业银行同质同类比较和差异化监管，促进商 业银行可持续健康发展， 其主要内容如下。 ( 1)优化了评级要素。 明确商业银行监管评级要素包括资本充足、资产质量、公司治理与 管理质量、盈利状况、流动性风险、市场风险、数 据治理、信息科技风险和机构差异化要素。商 业银行监管评级要素由定量和定性 两类评级指标组成。 ( 2)完善了评级方法、要素权重和评级结果。①评级要素 权重设置。各监管评级要素的 标准权重分配为：资本充足( 15%) 、资产质量 ( 15%)、公司治理与管理质量(20%)、盈利状况 ( 5%)、流动性风险(15%)、 市场风险( 10%) 、数据治理( 5%) 、信息科技风险( 10%) 、机构差异 化要 素(5%)。②评级指标和评级要素得分。评级指标得分由监管人员按照评分标准 评估后 结合专业判断确定，评级要素得分为各评级指标得分加总。单项要素得分 按权重换算为百分 制后分 6 个级别 ，90 分(含)至 100 分为 1 级 ，75 分(含) 至 90 分为 2 级 ，60 分(含)至 75 分 为 3 级 ，45 分(含)至 60 分为 4 级 ， 30 分(含)至 45 分为 5 级 ，30 分以下为 6 级。③评级综 合得分。评级综合得 分由各评级要素得分按照要素权重加权汇总后获得。④监管评级结果确 定。根据 分级标准 ，以评级综合得分确定评级初步级别和档次 ，在此基础上 ，结合评级调 整因 素形成评级结果。⑤将评级结果分为 1-6 级和 S 级，其中 ，1 级进一步细分 为 A、 B 两个档次， 2-4 级进一步细分为 A、 B、C 三个档次。评级结果为 1-6 级的，数值越大反映机构风险越 大，需要越高程度的监管关注。正处于重组、被 接管、实施市场退出等情况的商业银行经监管 机构认定后直接列为 S 级，不参加 当年监管评级。( 3)加强了评级结果运用。
13.【答案】D。解析：( 1)调控主体： 中央银行。( 2)调控工具：货币政策工具。中央银行通 过提高或降低法定存款准备金率、再贴现率， 在金融市场上公开卖出或买人证券 等来实施紧缩性或扩张性货币政策，调控市场利率或基础 货币，影响商业银行和 金融市场的行为与态势，间接调控货币供应量，从而改变企业与居民的 货币需求 预期 ，调整社会投资与消费的关系 ，以实现货币政策目标。 ( 3)操作目标：短 期利率与基础货币。(4)中介指标：利率和货币供应量。( 5)调控客体：企业 与居民。( 6)调控目标：总供给与总需求的对比及相关四大政策目标。( 7)反 馈信号：市场利率与市场价格。
14.【答案】C。解析 ：融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买人证券或者出借证券供 其卖出，并收 取担保物的经营活动。由融资融券业务产生的证券交易被称为融资 融券交易。融资融券交易 分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金 买证券为融资交易 ，客户向证券公司借 证券卖出为融券交易。
15.【答案】A。解析：1998 年成立的欧洲中央银行是典型的跨国的中央银行。欧洲中央银行作为 欧洲中央银行体系的决策机构 ，具有法人资格 ，在欧元区内发行欧洲统一货币- 欧元 ，制定和实施统一 的货币政策。欧洲中央银行独立于欧盟各成员方的政府， 独立于欧盟各个机构 ，是欧盟各成员方共有的中央银行。此外 ，西非经济货币联盟、中非货币联盟、东加勒比中央银行也都属于跨 国中央银行的组织形式。
