2019中级经济师考试已于23日正式截止报名，已经报名参加考试的小伙伴，现在应该进入最后的复习冲刺阶段，中公财经小编为大家规划了各个专业中级经济师“睡前速记”备考知识点，旨在帮助考生利用睡前5分钟的时间，迅速记忆2019中级经济师重要知识点。今天给大家带来的是【金融专业】2019中级经济师基础知识点：证券经纪业务的流程，即将入睡的小伙伴们，速度围观一下吧~
【金融专业】2019中级经济师基础知识点：证券经纪业务的流程
1.开立证券账户
(1)按照开户人的不同，可以分为个人账户(A字账户)和法人账户(B字账户)。
(2)按照目前上市品种和证券账户用途，可以分为股票账户、债券(回购)和基金账户。
①股票账户可以用于买卖股票，也可以买卖债券和基金以及其他上市证券。
②债券账户和基金账户则是只能用于买卖上市债券(回购)和上市基金的专用型账户。
2.开立资金账户
在多数国家，客户可以选择开设现金账户和保证金账户两种。
投资银行通过保证金账户来从事信用经纪业务。
信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。
投资银行在信用经纪业务中扮演着债权人和抵押权人的角色。
信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户，投资银行对其所提供的信用资金不承担交易风险。
信用经纪业务主要有两种类型：融资(买空)和融券(卖空)。
①融资：是指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。
②融券：是指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。
3.进行交易委托
(1)交易委托的要求
投资者向投资银行下达买卖指令亦称为订单，就是投资者的委托。指令应包括：买卖证券的具体名称;买进或卖出的数量;报价方式;委托有效期。
(2)交易委托的种类
①按照委托数量的不同特征，交易委托可以分为整数委托和零数委托。
目前我国只在卖出证券时才有零数委托。
②按照委托价格的不同特征，交易委托可以分为市价委托和限价委托。
市价委托：仅指明交易的数量，而不指明交易的具体价格，要求投资银行按照即时市价买卖。
Ⅰ.优点:将执行风险最小化;保证及时成交。
Ⅱ.缺点:成交价格可能是市场上最不利的价格，而且不确定;投资者必须承担不确定带来的投资风险。
限价委托：是指投资者在委托经纪商进行买卖的时候，限定证券买进或卖出的价格，经纪商只能在投资者事先规定的合适价格内进行交易。
Ⅰ.优点：指令的价格风险是可以测量和可控制的
Ⅱ.缺点：执行风险相对较大
4.委托成交
(1)成交原则——“价格优先、时间优先”的原则
(2)竞价原则:竞价包括集合竞价和连续竞价
①集合竞价
在我国开盘价是集合竞价的结果，竞价时间为9：15-9：25。其余时间进行连续竞价。
②连续竞价
连续竞价的成交价格决定原则：最高买进申报与最低卖出申报相同。
买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时，取即时最低卖出的申报价格;卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格。
5.股权登记、证券存管、清算交割交收
(1)股权登记。发行公司委托专门的登记机构建立其所有股东的名册，并在每一次股权转让行为发生后进行变更登记。
(2)证券存管。它是指在交易过户、非交易过户、分红派息、账户挂失等变更中实施的财产保管制度。
(3)清算与交割交收。
清算与交割交收统称为证券结算。
证券的收付称为交割，资金的收付称为交收。
证券结算主要有两种结算方式：净额结算(差额结算)和逐笔结算。
以上就是【金融专业】2019中级经济师基础知识点：证券经纪业务的流程的全部内容，这一重要知识点，你记住了吗？更多专业中级经济师“睡前速记”备考知识点，尽在中公“中级经济师备考资料”，点击+Q：786286463 回复关键词“”备考资料”即可领取1G备考资料包，还等什么，赶快加入吧！
