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2019中级经济师《金融专业》的易难点模拟试题（20）
1、(多选题)在分业经营、分业监管体制下，对于金融机构的经营有严格的限制，主要包括( )。
A.禁止商业银行从事投资业务
B.禁止商业银行从事代理保险业务
C.禁止商业银行从事投资银行业务
D.禁止证券经营机构吸收公众存款和发放贷款
E.银行、证券等金融机构的高管人员不得相互兼任
案例分析
金融监管国际化的进程如下：
1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。
1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称“巴塞尔资本协议”、
1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。
2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称“巴塞尔新资本协议”。
2006年10月巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。
2010年9月，巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了加强银行体系资本要求的改革方案，被称为“巴塞尔协议Ⅲ”。
根据以上资料，回答下列问题：
2、(单选题)1988年的“巴塞尔资本协议”确认了监督银行资本可行的统一标准，即到1992年底资本占整个风险资产的最低标准是8%，其中核心资本最低为( )。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
3、(单选题)“巴塞尔协议Ⅲ”在维持总资本充足率8%不变的基础上，要求一级资本充足率至少达到( )。
A.2%
B.4%
C.4.5%
D.6%
4、(多选题)从1975年以来，金融监管国际化进程一直致力于实现的目标是( )。
A.增强国际银行体系的健全和稳定
B.增强国际证券市场的健全和稳定
C.消除国际银行问的不平等竞争，确保制度公平
D.保证提高国际银行业的收益
5、(多选题)2004年的“巴塞尔新资本协议”提出的银行监管重要支柱是( )。
A.最低资本充足率要求
B.流动性约束
C.外部监管
D.市场约束
